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中国基金报
【导读】行情震荡热度不减，券商一线加班加点忙开户
中国基金报记者 闫晶滢 莫琳 曹雯璟
继国庆假期七天无休后，券商又开起了“夜市”。
日前，银河证券多地营业部通知客户，自10月10日起，其现场办理业务时间延长：周一至周五营业时间调整为8：30至20：00。同时周六周日也开门迎客，营业时间为9：30至16：30。据记者了解，中信证券、国泰君安等多家券商在近期均延长了营业时间。
自本轮行情启动以来，股民入市激增，券商一线员工工作强度也随之拉满。开户数量“井喷”、业务量暴涨之际，线上违规开户、宣传“万一免五”等行业问题也随之抬头。
近期，监管部门向各家券商下发相关通知，要求做好投资者服务、加强合规风控管理、保障市场稳定运行。记者获悉，目前已有多家券商根据监管要求，对营业部开户等展业行为进行规范，并在新老客户投教方面增加投入。
一、
开户数激增
“95后”“00后”入市
在向多家券商调研的过程中，记者发现，自9月24日以来，大多数券商的开户数从线上到线下均有明显增幅。但是受开户便捷程度影响，线上开户量比重更大，且增幅更显著。
例如，9月24日以来，银河证券的非现场开户数呈现井喷式增长。据统计，十一黄金周期间的日均开户数约为以往的两倍。
据东吴证券相关业务负责人介绍，国庆假期7天的预约新开户达到了9月30日当天开户量的三到四倍，逼近行情启动前日均新开户的20倍，预约新开户为去年国庆期间的31倍。
国庆期间港股暴涨，更是吸引了新股民的加速涌入。中金财富向记者透露，国庆后的首个交易日，开户量较日常增长三倍以上，开户回访较日常回访增长12倍，客户咨询量峰值为日常咨询量的22倍，当天智能客服业务量达13万笔以上。
“不过，目前各项工作处理速度已基本回到日常水平。”不少受访的券商表示。被问及为何开户人数下降，营业部仍然延长营业时间，华北某券商营业部负责人表示，“开户的人多但是有效户没多少，而且之前新开的账户，按照规定都需要及时进行回访。回访也是转化有效户的关键时点。”
据了解，由于新开户中以“95后”和“00后”为代表的新生代开户较多，所以在入金方面并不理想。根据东吴证券的数据，近期新开户的投资者中，新生代占据了相当大的比重。“95后”和“00后”的开户数量和比例明显提升，占比已接近五成，日渐成为开户热潮中的重要生力军。同时，“85后”的开户数量也有所增长，占比近三成，与以往相比增长40%。
中信建投证券的新开户中，投资者也以年轻人为主，年龄集中在18~40岁之间，性别比例较均衡。中信建投证券经管委有关负责人提到，由于A股ETF市场规模突破3万亿元，近期新开客户对ETF投资品种的参与率，较之前有较大幅度的提升。
二、
老客户忙着开“两融”
新股民忙着开户，老股民则忙着开“两融”。
数据显示，随着市场活跃度提升，融资余额自9月25日以来持续攀升，节后两个交易日均突破1.5万亿元大关。中国证券金融股份有限公司10月11日公布的最新数据显示，截至10月10日，两融市场中的个人投资者数量为701.35万名，较9月24日增加了近4万名；机构投资者为52391家，较9月24日增加了270家。
记者了解到，由于“两融业务”需要临柜办理，因此“最近两融开户早就约满了”。据国联证券透露，国庆期间公司融资融券账户开户数量呈现大幅增长态势，达到日常开户数的10倍。
中信建投证券经管委有关负责人告诉记者，自本轮行情启动以来，两市两融余额逐日上涨，累计增加近2000亿元，涨幅超过15%。即便市场出现调整，但市场两融余额仍然保持增长，体现出投资者对市场较强的信心和对后市乐观的态度。
同时，该负责人也指出，在市场波动期间，新老股民的情绪存在差异。新股民可能更易受市场情绪影响，相较于老股民，在市场波动中更容易感到不安和困惑。不过，无论新老股民，在投资过程中都应注重风险管理，避免盲目跟风或过度使用杠杆。
三、
建立严格“防火墙”机制
严禁员工炒股
开户火热之际，业内也出现了一些不合规的现象，如线上违规开户、宣传“万一免五”等。为杜绝此类问题，多位业内人士表示，建立严格“防火墙”机制，进一步全面加强各个环节在线上开户的合规性审核，包括在线上开户宣传过程中，持续增加内部合规展业的培训，确保宣传内容的准确性、真实性和合规性。
中信建投证券经管委有关负责人表示，在开户火热之际，公司加强对线上开户人员执业资格和执业行为的管理，对参与非现场开户的工作人员展开全面的培训，确保工作人员充分了解线上开户业务相关的管理规定和监管要求；建立健全非现场账户业务风险监控机制，对线上开户业务进行监测，对发现的风险隐患及时揭示、预警、处置，对获取的投资者个人信息严格保密，防止信息泄露。
同时，记者了解到，为规范各分支机构互联网平台展业，华安证券成立了互联网平台联合检查小组，每季度从品牌形象、意识形态、合规管理、线上展业、投教宣传、企业微信等方面加强对互联网平台的监督检查。此外，将互联网平台展业纳入分支机构现场检查范畴，并加强互联网平台展业培训和案例警示教育。
另外，市场行情上行期间，总有券商员工按捺不住，想要突破“证券从业人员不得炒股”的红线。对此，国金证券相关负责人表示，公司加强内部宣导规范员工互联网展业行为，例如强调禁止公开开户链接、所有对外的营销宣传材料严格报审等。此外，公司要求员工如实报备本人、配偶及利害关系人手机号码、账户信息等信息，从业人员配偶、利害关系人存在股票交易的需要按照规定在OA系统中定期申报。
东吴证券则建立了员工信息申报及监控系统，采取实时监控和定期排查的方式防止员工炒股。同时，结合全员合规培训、案例警示、每日合规提示等措施，将从业人员的禁止行为传达到每位员工，要求牢记于心、践之于行。
华安证券表示，为防范员工借他人账户买卖股票和利用内幕信息或未公开信息投资，鼓励员工的家属将账户开立在公司，方便核查；员工的配偶及其利害关系人即便账户未开立在公司，也要求在公司定期申报。
四、
未雨绸缪
确保各信息系统数据交互顺畅
伴随着市场成交火爆，部分券商App出现卡顿、延迟等情况。多位业内人士表示，公司未雨绸缪，在交易系统建设和升级过程中，严格贯彻执行行业的要求，承载能力必须达到历史峰值的三倍以上，以应对突然攀升的证券交易量。
中信建投证券经管委有关负责人表示，首先在日常升级维护过程中，IT部门一直在持续优化系统架构、部署结构，并不定期进行多用户、高并发的测试场景，以检测系统在应对流量突增时的可靠性和稳定性；其次是严阵以待，在行情火爆伊始，公司就高度重视IT系统在应对此次突发流量的各项工作，包括系统扩容、应急措施等。国庆期间IT部门对交易链路的各个环节进行了测试与扩容，包括网络、主机、存储等，增强系统的处理能力，随时准备迎接可能到来的交易高峰。
中金财富表示，为满足投资者开盘转账需求，与银行协商提前银证转账时间，并将这一时间提前至早上6：50（工行），成为首家7点前就可以银证转账的券商。此外，强化网络和信息安全保障，对系统进行技术支持和性能优化。对客端方面，联合客户平台团队优化非现场开户系统，提高开户审核及服务效率，对App节点及终端交易并发申请扩容。
“国金证券技术相关部门密切监控关注各个系统运行情况及基础设施情况，梳理各个系统容量，并实施了相应扩容准备及性能容量测试，确保各系统备份能力充足。同时，演练并优化重要系统应急处置预案，以做好相关技术保障。”国金证券相关负责人谈道。
此外，记者了解到，华安证券对华安证券App、徽赢App、徽赢PC等交易终端进行紧急扩容新增42台服务器，确保交易系统稳定运行；对业务办理、非现场开户、理财商城等紧急扩容新增9台服务器，联系运营商对互联网专线进行带宽扩容，优化负载均衡机制，确保公司各信息系统数据交互顺畅。
东吴证券也提前进行了系统压力测试。为应对高并发访问流量，技术部进行了紧急扩容，包括对带宽、防火墙、交换器、服务器等进行升级，同时增加系统巡检频率保证系统稳定运行。
五、
新老股民涌入市场
投教工作“狂补课”
开户行情持续火热，加之老股民的涌入，券商一线人员工作量猛涨。但在忙碌展业之外，新股民的盲目入市，以及老股民对新规则的陌生，也给券商投教工作带来压力。
“国庆假期结束第一个交易日，市场跳空高开后涨幅收敛，就有新客户来问为什么上午买入的股票下午卖不出去，这事甚至成了段子。”北京某头部券商营业部客户经理向记者称，最近也关注到有社交平台上新股民对A股基本交易规则不熟悉，如不了解“T+1”、不知晓银证转账时间等，甚至还有“需要持股7天才能卖”等毫无依据的说法，“加强新股民的投教工作势在必行”。
老客户方面，虽然对基本规则比较熟悉，但对目前App内的各类智能工具难以熟练掌握。“很多老客户的心态是：不懂，但大为震撼。我们会有耐心地逐步讲解，但说实话还是需要客户自己多练习操作，需要一定时间。”上述客户经理称。
如何针对“95后”“00后”等新客户开展投教工作？中信建投经管委有关负责人表示，中信建投围绕常见问题，制作了《致股市新手：投资不是百米冲刺，而是马拉松》《新客十问十答》等系列长图攻略解读常见问题和普及A股交易规则。针对“95后”“00后”年轻客户较多的情况，推出互动性强的直播讲座、系列投教短视频、漫画图文等创新型投教形式；通过蜻蜓点金App、新媒体官方账号、投教基地等客户服务平台，持续上线并优化新手专区、新手课程、模拟交易、投资学堂、投教活动等多元化投教形式，持续提升投教效果。
华安证券也提到，针对新股民对A股基本交易规则不熟悉的情况，投教基地推出了一系列贴心举措。基地制作“新手小白入市锦囊”系列短视频，每集聚焦一个核心知识点，如“一分钟读懂‘T+1’制度”“股市新手不可不知的术语大解密”等，帮助新股民迅速掌握投资基础。同时，积极利用线上平台，开展直播与短视频线上活动，定期举办直播讲座；特别设置Q&A环节解答观众疑问，从而形成双向沟通、知识共享的良好氛围。
对于重返市场的老客户，东吴证券相关负责人介绍，客户重返市场的第一步往往困在密码和账户上。针对常见问题，公司官微推出了《老客户投资指南解答》，详细示范找回客户号、重置密码、银证转账等交易软件基础操作。同时，针对有交易经验的老客户也推出了投资进阶指南，积极科普融资融券、科创板、港股通等业务的基础规则和适当性管理条件。
六、
“致新股民的信”成标配
国庆假期前，A股暴涨行情突至，大量新股民涌入市场。10月8日A股“奇迹日”后，市场行情持续走低，成交量也有所回落。短短4个交易日，股市就给新股民们“上了一课”。
10月8日，“券商一哥”中信证券官微发布《致首次入市的新朋友》。其中提出希望第一次入市交易的新朋友“莫着急，走稳些”的建议。此后，中金公司、国信证券、平安证券、国金证券、华安证券等多家券商陆续发布类似文案，对刚入市股民提出建议。
例如，国金证券连续发布《致首次入市的你》《美好的起点，过程都不平坦》等给新投资者的一封信。华安证券则在《致新股民朋友的一封信》中提醒投资者：股市是实现财务目标的一种手段，而非生活的全部。勿让股市波动影响日常生活和工作情绪，保持健康的生活方式，更有助于面对市场，保持清醒、冷静的头脑，做出更加准确的判断。
编辑：小茉
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