又一家第三方基金销售机构宣布停止基金销售业务。
继喜鹊财富之后，中民财富基金销售（上海）有限公司（以下简称“中民财富”）8月22日宣布，由于经营业务调整，公司决定停止基金销售业务。值得注意的是，公司还表示线上平台已无法使用，计划赎回的投资人近期可以通过邮寄相关材料的方式办理赎回业务，如果逾期未做处理的，公司将为投资者办理存量份额转托管至基金公司直销平台。
近年来，公募基金业绩整体表现不佳，拖累基金销售市场持续低迷，市场竞争也日趋激烈，一些中小型基金销售机构面临生存挑战。
中民财富官宣停止基金销售业务
8月22日，中民财富在其官方公众号“中民i基金”发文称，由于经营业务调整，公司决定停止基金销售业务。
公司同时披露了存量客户的处置安排。因公司线上平台已无法使用，中民财富表示，计划赎回的投资人于2024年8月31日前在“中民i基金”微信公众号留言“赎回+姓名+联系方式”并根据指引邮寄相关材料至公司办理赎回。
逾期未做处理的，公司将为投资者办理存量份额转托管至基金公司直销平台，后续投资者可以通过基金公司办理基金交易查询等业务。
公司在文末还附上了24家合作基金公司的联系方式。
实际上，中民财富的运营早已出了问题。
券商中国记者几日前就关注到了公募机构频频终止与中民财富的基金销售业务合作。8月份以来，有博时基金、安信基金、华泰保兴基金、国联基金、招商基金、中信保诚基金、银河基金、华泰柏瑞基金、汇添富基金、东方基金、宝盈基金等十多家公司宣布终止与中民财富的基金销售业务合作。
上述基金公司纷纷公告称，经协商一致，公司将终止与中民财富在基金销售业务上的合作，包括认购、申购、定期定额投资及转换等业务。
基金公司表示，对于已通过中民财富购买并持有公司旗下基金的投资者，为维护投资者利益，请及时自行办理基金份额转托管或赎回业务。如投资者未及时处理，公司将直接为投资者将存量份额转至公司直销平台。
天眼查信息显示，中民财富成立于2014年11月，注册资本1亿元，总部位于上海市，公司股东为中民瀚丞保险经纪有限公司，公司曾宣传是中国民生投资股份有限公司旗下专业财富管理和社区金融服务平台。2016年，证监会核准中民财富证券投资基金销售业务资格。
基金公司与代销机构解约力度有所加大
今年以来，已有多家基金销售机构被公募基金宣布终止基金销售合作，更为严重的是，部分机构甚至宣布停止基金销售业务。
7月17日，喜鹊财富发布关于停止基金销售业务的公告。公告称，因业务发展和调整的需要，喜鹊财富决定停止基金销售业务，请投资者于2024年7月20日前登录系统将持有基金份额赎回，若逾期未赎回，将为投资者办理份额转托管业务至各基金公司。
早在2022年7月7日，西藏证监局发布公告称，喜鹊财富在经营管理、内部控制以及信息技术方面涉及多项违规，已被采取责令暂停办理相关业务6个月的监督管理措施。同时，对公司董事长采取出具警示函措施。
部分基金公司秉持履职尽责态度，早在喜鹊财富和中民财富宣布终止基金销售业务之前就宣布了终止销售业务合作的公告。
在基金公司终止与基金销售机构合作的公告发布之前，一些销售机构实际上已不再保有份额，不过这些基金仍出现在公司的销售机构合作名单中。基金销售公司作为销售基金的重要渠道，基金公司应该保持勤勉尽责的态度，对代销机构的运营能力时刻保持关注，一旦销售公司出现运营困难，应该及时行动起来，从公司合作名单中剔除出去，以免让投资者产生损失。
除了中民财富、喜鹊财富外，券商中国记者不完全统计，今年以来被公募基金扎堆终止合作的基金销售公司还有中植基金、中期时代、北京增财基金销售公司等。
另外，财咖啡基金近年来也频频出现经营异常信息。据上海证监局8月20日公告，上海证监局在立案告知书送达公告里显示，财咖啡基金销售涉嫌违反《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规有关规定，决定对该公司进行立案调查。天眼查信息显示，财咖啡基金为第三方销售机构，成立于2013年4月3日，注册资本2000万元。不过，三位股东分别为周泉恭、南京场外企业管理有限公司、陈富根，其中周泉恭和南京场外企业管理有限公司均存在被限制高消费和股权冻结情况。上海市浦东新区人民法院还在今年6月24日向财咖啡基金和周泉恭发了限制消费令。今年3月和去年11月，上海证监局两次对财咖啡基金发出通告称，该机构违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定，上海证监局决定对该机构采取暂停办理基金销售相关业务十二个月的行政监管措施。
基金代销行业承压
近年来，基金销售市场持续低迷，市场竞争也日趋激烈，基金代销行业承压，一些中小型第三方基金销售机构甚至面临生存挑战。
曾几何时，第三方基金销售机构在公募基金发展壮大过程中扮演重要角色。第三方基金销售机构近年来发展迅速，通过提供便捷的线上服务，降低了投资者购买公募基金的门槛，让更多普通投资者能够参与到公募基金投资中来。
数据更新停留2023年的公募基金代销保有规模榜显示，近20家第三方基金销售机构的非货公募保有规模进入百强，蚂蚁基金位列榜首，保有规模为12723亿元，天天基金、腾安基金、上海基煜、汇成基金等公司非货公募保有规模均超千亿元。
代销公募基金产品数量居前的百家公司中，有39家机构为第三方基金销售机构，在基金代销市场中占据重要位置。如天天基金、珠海盈米、蚂蚁基金、上海基煜等几乎参与了市场上所有机构旗下基金产品的代销业务。
Wind数据显示，截至8月23日，市场上有公募基金代销基金数量的机构共有478家，平均代销基金数量为2236只。其中，仅天天基金一家公司代销基金数量超万只，90家机构代销基金数量超过5000只，其中超三分之一为第三方基金销售机构。
不过，近年来公募基金产品业绩表现不及预期，基金销售惨淡。另外，第三方基金销售机构之间的博弈愈加激烈，行业“马太效应”显著，一些大型机构凭借先发优势，充分利用大数据、人工智能等技术手段推动技术和服务的创新，为投资者提供较为丰富的服务。反观一些中小型第三方基金销售机构，风控薄弱、销售不达预期，在服务上更是无法与大型机构相匹敌，有些机构甚至受到股东连累，不得不停止基金销售业务。
数据显示，近40家第三方基金销售机构代销基金数量不足千只。
此外，一些头部基金销售公司股东披露财报数据显示，基金销售相关数据出现下滑。例如，同花顺披露，基金销售及其他业务上半年营收1.68亿元，同比下滑4.91%。东方财富披露的天天基金上半年非货币型基金销售额为4996.64亿元，同比下降约1%。尽管天天基金的净利润为0.64亿元，同比增幅约23%，不过营业收入为14.17亿元，较2023年同期的20.14亿元下降近30%，基金代销收入同比承压。
发表评论